Bom, se você ficou com alguma dúvida sobre como integrar a sua conta via Open Finance, esse artigo é exatamente para te explicar como funciona e como você pode integrar sua conta no Mobills. Quer saber mais? Então, vem comigo 😊
A integração bancária permite que o Mobills sincronize automaticamente as transações da sua conta bancária, evitando lançamentos manuais e facilitando o controle financeiro.
Se você ainda tem dúvidas sobre como funciona o Open Finance ou se ele é seguro, recomendamos a leitura do artigo Integração Bancária: automatize seus lançamentos com segurança
Antes de começar: o que você precisa saber
Em qual plataforma devo integrar minha conta?
- Disponível para integração apenas no aplicativo Mobills (Android e iOS)
- Não é possível integrar contas pela versão web
O que é sincronizado?
- Contas corrente e poupança
- Não sincroniza investimentos
- Não há sincronização retroativa (as transações são puxadas a partir do início do mês da integração)
Bancos disponíveis
Atualmente, a integração automática para contas está disponível para:
- Santander
- Nubank
- Itaú
- Caixa Econômica Federal
- Banco do Brasil
- Bradesco (apenas contas)
- PicPay (apenas contas)
Frequência de atualização
- A sincronização acontece 1 vez por dia
- Atualiza transações realizadas até 23h59 do dia anterior
Passo a passo: como integrar sua conta bancária
Importante: contas e cartões devem ser integrados separadamente e a integração deve ser feita no aparelho que o banco está instalado (caso você esteja integrando uma conta/cartão que não são de sua titularidade).
- Abra o app Mobills no seu celular (Android ou iOS)
- Acesse a página Contas > Clique em Cadastrar conta
- Selecione a instituição financeira e depois a opção Automática (Open Finance)
- Informe Nome e CPF
- Você será direcionado para a tela de consentimento do Open Finance
- Leia as informações e autorize o compartilhamento
- Finalize o processo e aguarde a confirmação da integração
Assim que concluída, o Mobills iniciará automaticamente a sincronização das transações.
Perguntas frequentes (FAQ)
🔸️É seguro integrar minha conta?
Sim. A integração utiliza o Open Finance, sistema regulamentado pelo Banco Central do Brasil. Seus dados só são compartilhados com a sua autorização e podem ser cancelados a qualquer momento.
🔸️Preciso informar minha senha bancária?
Não. O Mobills nunca solicita nem armazena suas senhas. Todo o processo ocorre via Open Finance.
🔸️Por que preciso informar Nome e CPF?
Esses dados são usados apenas para identificar corretamente sua conta durante o processo de conexão com o banco e garantir a segurança da integração.
🔸️Posso editar ou excluir transações em contas automáticas?
Não. Em contas automáticas, as transações são geradas exclusivamente a partir dos dados enviados pelo banco. Por isso, não é possível editar, excluir ou vincular lançamentos manuais.
🔸️É possível ter despesas fixas na conta automática?
Não. Todas as transações sincronizadas em contas bancárias só são registradas no momento em que aparecem em seu extrato. Portanto, também não será possível registrar manualmente essas transações.
🔸️Minhas transações serão categorizadas automaticamente?
Não. Todas as transações devem ser categorizadas individualmente sempre que forem sincronizadas.
🔸️Posso integrar transações antigas?
Não. A integração não é retroativa. Os dados começam a ser sincronizados a partir do início do mês em que a integração é feita.
🔸️Meu cartão será integrado junto com a conta?
Não. Contas e cartões são integrados individualmente. Se quiser integrar um cartão de crédito, será necessário realizar um novo processo na página de cartões.
🔸️O que acontece caso eu queira arquivar/excluir uma conta associada a um cartão automático?
Você será alertado que essa conta está associada ao seu cartão, dessa forma, será necessário alterar a conta associada ao cartão automático para que possa exclui-lo. Essa reassociação será apresentada ao tentar arquivar sua conta.
🔸️Posso cancelar a integração depois?
Sim. A qualquer momento, você pode encerrar o compartilhamento pela Gestão do Open Finance. Ao fazer isso, a conta automática passa a ser uma conta manual. Para voltar a automática, será necessário integrar novamente.
🔸️O Mobills movimenta meu dinheiro?
Não. O Mobills não realiza transações financeiras, não movimenta valores e não interfere em suas contas. A integração é apenas informativa.
🔸️Planos disponíveis
A funcionalidade de automação, que inclui a integração bancária:
- Pode ser apenas demonstrada no plano Free
- Está disponível de forma completa apenas para os planos Premium ou Pro
Caso tenha ficado alguma dúvida ou tenha dado alguma coisa errada no seu processo, não se preocupa que podemos te ajudar! Pra isso, basta clicar nesse link aqui pra ir direto pro nosso canal de atendimento pelo WhatsApp :)