Para conseguir acompanhar o planejamento de uma forma mais eficaz, é necessário que entenda melhor como funciona e o que são as informações que aparecem na sua tela de planejamento mensal. E é nisso que vamos te ajudar a partir de agora :)
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Ainda tendo em mente que o planejamento utiliza as categorias que você selecionou como base para o cálculo de gastos dentro do planejamento, é importante que você entenda como ele funciona. E é por isso que vamos passar ponto a ponto para que consigamos esclarecer as dúvidas que possa ter. Vem comigo 😉
Caso você tenha realizado a criação do seu planejamento pela web, você deve ter se deparado com uma tela parecida com essa
Sei que pode parecer um pouco confuso a princípio, mas fica tranquilo que vamos te explicar como funciona e você verá que, na verdade, é bem simples!
- Vamos começar pelo bloco do lado direito da tela em que há algumas informações relevantes.
1. Receitas do Mês: Se refere a informação do quanto de receita você teve naquele mês atual, independente do quanto você simulou de receita na criação do planejamento. Logo, se você registrou R$ 2.000 de receitas no mês, esses R$ 2.000 aparecerão em seu planejamento. O valor da Receita pode alterar na medida que você registrar novas receitas dentro daquele mês de planejamento."
2. Gastos Planejados: Se refere ao total que planeja gastar no seu planejamento, ele é calculado de acordo com a porcentagem de economia que foi definida ao criar o planejamento. Se, por acaso, forem adicionados gastos posteriormente e se esses gastos ultrapassarem o valor já definido, o total de gastos planejados será modificado, de forma a se ajustar à nova realidade do planejamento.
3. Balanço Planejado: Esse cálculo é feito com uma subtração: Receitas do mês menos os Gastos planejados. Essa informação é à nível de planejamento, então, ela levará em consideração seus gastos planejados.
4. Economia planejada: Seguindo a mesma lógica, essa informação se refere a porcentagem do que você planeja economizar no mês. Se você recebeu em receita R$ 2.000 e pretende gastar apenas R$ 1.000, a economia planejada será R$ 50%. Essa porcentagem pode variar, considerando o total de gastos planejados e receitas registradas no mês.
- Agora, na Tela Principal do Planejamento, você pode se deparar com uma tela também parecida com essa. Lembre-se que os valores aqui em questão são apenas hipotéticos a fim de explicação, na sua tela pode aparecer outros valores, mas a ideia é a mesma!
Nesse ponto da nossa explicação, você já deve ter entendido muito bem como criar o seu planejamento e o que são os valores que aparecem em cada um dos tópicos da Barra Lateral direita, caso tenha ficado alguma dúvida, leia novamente e tente reproduzir na sua tela. Assim, essa parte do artigo deve esclarecer melhor como o planejamento mensal deve funcionar e o que são as outras informações que aparecem na sua tela. Vamos lá 😉
Primeiro, é importante explicar o que significam os tipos de despesas descritas na parte inferior da tela de planejamento, que aparecem dessa forma:
- Despesas pagas: Se refere a tudo que foi pago de despesas dentro daquele mês
- Despesas previstas: Se refere a despesas que ainda estão pendentes naquele mês, como o pagamento da fatura do cartão, entram como despesas que ainda estão previstas.
- Despesas pagas excedentes: Se refere a despesas pagas que ultrapassaram o valor orçado para ser gasto.
- Despesas previstas excedentes: Se refere a despesas previstas que ultrapassaram o valor orçado para ser gasto.
- Restam: Se refere ao valor restante a ser gasto, nesse exemplo, ainda restam 1.100,00 para atingir o gasto planejado. Se o valor for ultrapassado, o valor restante ficará negativo.
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Os gráficos em barra ao lado de cada uma das categorias deve mostrar, de acordo com a cor estabelecida em cada um dos tipos de despesas, os gastos que foram feitos naquele mês, sendo possível visualizar por despesa.
Por fim, depois que entendemos para que servem cada tipo de despesa e como ela deve aparecer no gráfico, é possível que você mude também a forma de visualizar as suas despesas no cartão, clicando nos 3 (três) pontinhos no canto superior direito da tela principal de planejamento e selecionando a opção de 'Visualização das despesas do Cartão' , assim como na imagem abaixo:
Depois, você pode selecionar essas despesas de duas formas, primeiro Pela data de compra e segundo Pela data da fatura.
- Pela data de compra: Quer dizer que as despesas no cartão de crédito vão ser contabilizadas no planejamento no dia em que forem realizadas.
- Pela data da fatura: Quer dizer que as despesas no cartão de crédito vão ser contabilizadas no planejamento na data do vencimento da fatura.
Caso você tenha realizado a criação do seu planejamento nas versões mobile, é possível selecionar a opção de visualização de despesas do cartão, clicando nos três pontinhos no canto superior direito na tela de planejamento.
iOS
Android
Vale lembrar que o funcionamento da tela do planejamento ocorre da mesma forma nos dispositivos tanto Android, quanto iOS, sendo possível acompanhar por lá também. Agora é só aproveitar 😊🥳