Uma das demandas que começaram a surgir com nossas integrações bancárias é a necessidade de registrar transações de terceiros que não podem impactar em nosso controle financeiro pessoal. Diante disso, resolvemos trazer uma opção não só para a integração bancária, como para qualquer registro na nossa plataforma, manual ou automático.
Chamamos essa opção de ignorar transações.
Se ao fim desse artigo você quiser entender melhor como ignorar suas transações, conheça os dois artigos abaixo:
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Fiz uma compra no meu cartão que não é minha, como registrar?
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Tenho uma receita ou uma despesa que está no eu extrato mas não é minha, como registrar?
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O que é Ignorar transações?
Ignorar transações é uma opção de registro que faz com que as transações ignoradas não interfiram em suas análises de desempenho na plataforma. Essa opção veio para atender uma demanda que visa o registro de despesas que não são suas, mas que estão no extrato de sua conta e/ou na fatura de seu cartão de crédito.
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Qual o principal objetivo dessa funcionalidade?
O objetivo principal da opção de ignorar transações é fazer com que seja possível registrar transações que não influenciam em seu controle financeiro na plataforma, mas que façam parte de seu histórico, como aquelas despesas que amigos ou a família fazem em nossos cartões de crédito, aquele dinheiro que deixam guardados em nossa conta bancária etc.
Portanto, essas transações serão ignoradas em todos os relatórios de análise de nosso desempenho na plataforma.
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Como identificar as transações ignoradas?
As transações ignoradas têm uma anatomia diferente das comuns para que seja facilitada essa identificação. As ignoradas têm um ícone padrão cinza, uma opacidade mais baixa, o valor da transação é transpassado e têm um ícone informativo, com um sinal de atenção.
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Como irá me ajudar essa opção de ignorar transações?
Como dissemos anteriormente, o objetivo principal dessa opção é fazer com que transações de terceiros não afetem em suas análises de desempenho na plataforma. Diante disso, a análise dessas transações será ainda mais fácil e identificável, fazendo com que seu controle financeiro pessoal não seja impactado por transações que não são suas, como acontecia anteriormente. Suas análises serão cada vez mais pessoais, sem interferências de terceiros.
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As transações ignoradas afetarão meus Gráficos e Relatórios?
As transações ignoradas não são consideradas nos gráficos de despesas/receitas por categorias, balanços mensais e planejamentos. No entanto, o valor da fatura e o saldo em contas e seus respectivos gráficos, como gráficos de faturas e projeção de saldo serão afetados por essas transações. Isso acontece por que necessitamos ter espelhados seus extratos da conta (saldo) e suas faturas na plataforma. Essas duas informações devem estar idênticas à "vida real". Abaixo traremos alguns exemplos! 😊
Faturas
Supomos precise ignorar uma despesa do cartão, cujo valor é de R$100,00. Nos gráficos a seguir temos:
Gráfico do relatório despesas por categoria: (Não considera)
Gráfico despesas do cartão: (Considera)
É importante frisar que o gráfico despesas da fatura é baseado no valor total da fatura, e como o valor da fatura considera também as transações ignoradas, elas devem ser exibidas nele normalmente.
Saldo
Pegando a mesma situação, com uma transação ignorada na fatura, temos o seguinte cenário no total de despesas: (Não considera)
Já no gráfico de projeção de saldo, tenho o seguinte resultado: (Considera)
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Quais os tipos de transações que posso ignorar?
Há duas formas de ignorar transações no Mobills. Uma é criando uma transação manualmente e a outra é ignorando transações vinculadas ao cartão de crédito automático ou conta automática.
No caso das transações que são criadas manualmente, só é possível ignorá-las se forem comuns, repetidas ou parceladas. No entanto, parceladas no cartão de crédito e as repetidas comuns só podem ser ignoradas depois de serem criadas, editando elas. Não é possível ignorar transações fixas ou estornos no cartão de crédito.
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Posso ignorar transações importadas via planilha ou arquivo OFX?
Ao importar qualquer arquivo, não é possível indicar as transações ignoradas num primeiro momento. Somente depois de importadas as transações poderão ser editadas e habilitada a opção de ignorar as transações.